Nyheten om att Nordeas fonder går sämre än snittet har florerat i några dagar nu. Själv säger jag -"surprise surprise" och yawnar. En stor fond är nästan tvingad att inneha alla tunga bolag i sitt jämförelseindex, annars skulle fonden komma riktigt efter om ett sådant bolag sticker iväg rejält. Att fonden trots det går sämre beror på förvaltningsavgiften.

Själv har jag lite aktier i Nordea och gläds därmed av fondvinsterna. Skall man glädas åt att nyheten fick sån spridning då? Tja, all publicitet är ju bra publicitet sägs det.

I December 2010 vid 28 års ålder hade jag ett sparkapital på ca 790 000 kronor. Det jag räknar då är pengar jag har på bankkonton i fonder och aktier. Jag har inga skulder att räkna bort, inte ens studieskulder trots 4,5 års studier. Bor i hyresrätt och har inga andra större tillgångar. Lönekontot räknar jag inte med, där brukar jag ha 20 - 30 tusen ungefär.

Tidigare hade jag sparat utan direkt mål men nu kände jag att miljonen började närma sig. Brukade kunna lägga undan ungefär 10 tusen i månaden vid den tiden. Målet fick bli att ha en miljon innan jag fyllde trettio i Augusti 2012. Om mina investeringar skulle stå still hade jag då behövt spara drygt 10 tusen i månaden fram till trettioårsdagen. Efter bara någon vecka kändes det lite för lätt. Då satsade jag istället lite hårdare samtidigt som jag hade kvar det gamla målet att falla tillbaka på om börsen skulle krasha allt för illa eller något annat jobbigt inträffade. Det fick bli att spara ihop till miljonen innan det året jag fyller trettio alltså till årsskiftet 2011/2012. Detta målet gav ett sparande på knappt 16 tusen per månad om investeringarna stod still.

Nu har snart ett år gått och med stöd av senaste tidens börsåterhämtning ser det ut som att jag skall klara det svårare målet utan problem. Idagsläget står saldot på 985 110 kronor och jag behöver därmed spara ca 7500 per månad resten av året. I dagsläget är 30 procent av totalsumman aktier och resten räntebärande papper. Det kan mycket väl skunka både 20, 30 eller 50 tusen innan årsskiftet och då får jag det tufft.

Alla kostnader nedan är per månad. Det är min andel som är angiven, vissa kostnader delas med andra.

Hyra inkl. väme, vatten och el: 2400 kr
Internet, ADSL: 50 kr
Hemförsäkring: ~19 kr

Bilförsäkring, endast trafikförsäkring: ~201 kr
Skatt på bilen: ~146 kr
Bilbesikting: ~25 kr

Tandläkarbesök: ~58 kr

Summa: ~ 2899 kr

Lägenheten är en hyresrätt på 50 kvadrat som jag delar med min tjej. Två rum och kök och utöver det vanliga ingår även el i hyran. Internet delar jag dels med tjejen detklart men även med närmsta grannarna. Hemförsäkring har jag bara på grund av reseskyddet, jag har inte mer prylar i lägenheten än att jag skulle klara att förlora alltihop.

När det gäller bilen är det självklart bara trafikförsäkring som gäller, det är en pedantskött Mazda 626 från -98 som jag köpte för snart fem år sedan för 45 000 kr. Jag har under åren bytt olja och filter ett antal gånger, bytt ett bromsok samt bromsbelägg. I övrigt har den bara gått och gått. Den är värd knappt 20 000 tusen idag och vad gäller ekonomi skulle jag utan problem klara att krocka den eller bli av med den. Därför endast trafikförsäkring. Man skall inte försäkra sig mot såntman kan hantera själv.

Tandläkaren besöker jag varje år, hälsan är viktig.

Jag har förmånen att få använda jobbmobilen även privat, därmed ingen telefonkostnad.

Privatekonomiskt anser jag fasta kostnader vara ovanor och skall därmed hållas nere. Till fasta kostnader räknar jag de utgifter som betalas tillsvidare samma summa månad efter månad. Så som hyra, div. räkningar, amorteringar m.m. Jag räknar inte mat, kläder, nöjen och liknande som fasta kostander. Det kan variera väldigt mycket, går att påverka från månad till månad om man skulle önska.

Nu har jag lite tur eller vad man skall säga. Har inga glasögon eller linser, behöver inte några mediciner, kan cykla till jobbet(men det här är inte bara tur, eller?), får ringa och surfa på jobbmobilen även privat. Finns säkert mer också. Men kan ju inte rada upp allt.

Mina fasta kostnader utgörs av kategorierna boende, bil och tandläkarbesök. That's it. Bil(!), tänker ni säkert. Jo jag har bil. Det är undantaget som bekräftar regeln i det här fallet. Men det är skillnad på att ha bil och att ha BIL. Jag har i alla fall hittils haft tur med mina bilar, sluppit dyr service och reparationer genom att köpa rätt objekt och sen serva den själv. Mer detaljerad info kommer i följande inlägg...

Man skall ha bra regelbundna vanor. Har man det är det inte så farligt med lite oregelbundna ovanor.

När det kommer till privatekonomi kan man översätta det med att man skall ha låga fasta kostader och kan då kosta på sig lyxiga impulsköp. Den standard höga fasta kostnader ger vänjer man sig snabbt vid och slutar därmed uppskatta. Men att kosta på sig något nån gång ibland det är riktigt kul!

För ett tag sedan band jag 85 tusen i fem år till vad jag trodde var 5 % ränta hos BlueStep finnans. Nu har jag av en tillfällighet insett att de 5 % som anges är vad Bluestep kallar årlig nominell ränta. Den effektiva räntan är ca 4.56 %.

Hur får de då ihop detta? Så här står det på hemsidan: 'Räntan på våra fasträntekonton kapitaliseras efter sparperiodens slut. Det innebär att om du öppnar ett SparkontoPlus Fast 5 år, där du får en fast ränta i fem år,sätts räntan in på ditt fasträntekonto efter 5 år. Kontot omvandlas därefter till ett vanligt SparkontoPlus med rörlig ränta med den vid tidpunkten aktuella räntesatsen för detta konto. Detta innebär att den effektiva sparräntan per år blir något lägre...'

Sen visas en tabell med följande rad för mitt konto:
SparkontoPlus Fast 5 år - 60 mån
Årlig nominell ränta 5,00 % - Årlig effektiv ränta 4,56 %

Jag tolkar det som att den årliga nominella räntan betyder att för varje år är räntan 5 % av det från första början insatta beloppet. Jag har även räknat på det och min tolkning verkar stämma. Det klart att detta gör att Bluesteps räntor ser bättre ut. Och jag tycker det är fult att tricksa så här när standarden för räntekonton är att ange effektiv årsränta. Dessutom används den egendefinerade räntan av Compriser och jämförs därmed med andra aktörers ärliga uppgifter vilket blir en felaktig jämförelse. Skall maila compriser om detta.

Men jag är inte den som grämer mig över misstag. Jag tar nya tag, lär mig och ser det positiva. Det är en nyttig överlevnadsstrategi som jag inte riktigt vet var jag fått ifrån. 4.56 % är ändå ingen dålig ränta och jag är nöjd med den också.

I dagarna har jag även bundit 85 tusen kronor i fem år framöver. Det blev hos Bluestep finans och deras SparkontoPlus. Räntan är 5 procent.

Det kändes främmande att binda pengar så lång tid men jag bestämde mig för att testa. Man kan binda pengar med jämna mellanrum så får man också ut pengar med jämna mellanrum. Hoppas bara inte den obundna räntan går över 5 procent nu. Men jag tror inte det. Jag tror att tiderna för sådär hög ränta är över i sverige ett tag framöver. Under åttiotalet när räntan var riktigt hög hade riksbanken helt andra mål än idag. Nu är målet att hålla en KPI-inflation på ca 2 procent. Tidigare var målet att hålla nere arbetslösheten, vilket krävde betydligt högre inflation som ju ger konkurenskraft på exportmarknaden.

I dagarna har jag köpt 1000 SCA A till kursen 81.3 kronor. SCA äger 2.6 miljoner hektar skog. Kommer förklara varför jag köpte A-aktien istället för B-aktien i ett senare inlägg.

Vanans makt är stor. Många gånger har jag hört konversationer ungefär såhär: -Är det inte jobbigt att börja jobba så tidigt? -Jo, men jag är van så det går bra.

Det ligger mycket i det svaret. Är man van med något är det ofta inte jobbigt. När jag pluggade bodde jag i en egen lägenhet. Oftast diskade jag mer sällan, när det behövdes, oregelbundet. Ibland på morgonen ibland på kvällen. Ibland vardag ibland helg.  Det var alltid väldigt jobbigt. Puh. När jag sedan började jobba delade jag lägenhet med två andra killar. Reglerna i köket var att man skulle diska upp efter sig i stort sett direkt. Efter ett tag var min hjärna så inställd på att diska efter maten att jag knappast tyckte det var jobbigt alls. Jag var helt enkelt van med att diska efter maten.

Lika lätt som att utföra goda vanor är det svårt att avstå från ovanor. Fråga den som röker eller har annat beroende. Ovanor tenderar och bli ett slags normaltillstånd efter ett tag. Äter man godis regelbundet uppskattar man det inte. Däremot är det väldigt jobbigt att låta bli.

Därför är det viktigt att jobba in bra vanor och hålla sig ifrån ovanor. Då kan man oregelbundet njuta av godsaker och med vana utföra måsten med lätthet.

Ibland behöver man satsa för att vinna. En iaktagelse jag gjort är att om en pub eller restaurang har en trubadur är det nästan alltid fullt. Det måste vara en satsning som lönar sig många gånger om. Med tanke på all annan personal kan det ju inte gör så stor skillnad på kostanaderna med en extra.

Själv satsar jag i aktier... Innan denna månad är slut skall jag göra ett köp.

Nu lämnar jag a-kassan. Det är något jag funderat på i många år men när jag väl suttit med blanketten i hand har jag backat. A-kassan är trots allt subventionerad och det är därmed svårare att räkna hem att stå utanför jämfört med andra försäkringar. I mitt fall kostar den 110 kr i månaden och om jag någon gång skulle få ersättning skulle samtliga inbetalningar snart vara intjänade.

Men det finns några aspekter som man lätt glömmer och dessa är nu orsaken till att jag lämnar.

A-kassan gäller bara vid ofrivillig arbetslöshet. Du skall först bli uppsagd och därefter inställa dig på arbetsförmedlingen din första arbetslösa dag och där omgående vara till arbetsmarknadens förfogande och söka jobb efter bästa förmåga.

A-kassan gäller inte om du säger upp dig själv, blir sjuk, utbränd, drabbas av psykisk ohälsa eller bara blir förbannat less på jobbet eller chefen. Den gäller inte heller om du vill ta någon månads semester när du ändå skall byta jobb.

Om jag skulle bli av med jobbet idag skulle jag vilja vara ledig något halvår innan jag ens började fundera på nytt jobb. Jag bedömer också att sannolikheten är mycket låg att jag frisk och kry inte skulle få ett nytt jobb eller kunna få uppdrag som egen företagare.

Som ni märker blir det allt längre mellan inläggen på bloggen. Det beror inte på att inget händer. Sen sist har jag nämligen blivit pappa med allt vad det innebär. Nu skall alltså ett litet kungarike med en bortskämd drottning upprätthållas dygnet runt. Då skulle man kunna tro att inläggstorkan beror på den saken men så är faktiskt inte fallet. Det är snarare så att skrivsuget inte riktigt infinner sig och jag sitter redan så mycket framför skärmen så att lägga ytterligare skärmtid på att skriva känns inte så motiverande just nu.

När det gäller sparportföljen tuggar jag på med samma strategi som tidigare. Om utrymme finns, ett köp på hösten och ett på våren. 70% aktier och 30% sparkonton och Akelius pref. Tidigare i höstas köpte jag en skur Investor till kursen 394.4 kr. Investor har seglat upp och blivit en småspararfavorit de senaste åren men handlas likväl med substansrabatt.

Jag har även startat en Kapitalförsäkring till min nytillkomna dotter och med hjälp av gratis courtage på Avanza(om man har under 50 000) är hon redan delägare i 3 aktiebolag. Investor, Industrivärden och Balder.

Många som egentligen borde gilla att börsen ligger still eller går ner tycker att det varit en tråkig utveckling i år. Min portfölj har dock gått upp så där en 7% sen årsskiftet på grund av mina stora innehav i Fortum, Balder och Topdanmark så nu väntar jag med spänning för att se hur året slutar. Skall jag slå min referensportfölj(100% Avanza zero) även i år?

Även PPM går min väg för tillfället. Pga avgiftsrabatten passar jag på att leka med exotiska fonder där och ligger 100% i ’Seligson & Co Global Top 25 Brands A’ vilken har gått upp 9,1 % i år. AP7 aktiefond som hade varit ett tänkbart alternativ har gett 3,2%

God jul på er.

Vårens inköp blev Balder och 25:e april tidigare i vår köpte jag 800 aktier till kursen 214.2 kr. I skrivande stund har den klättrat upp lite, så är det när jag handlar :p

Jag vill helst att mina innehav delar ut. Det gör inte Balder. Men eftersom Topdanmark numera har utdelning och dessutom en saftig sådan var jag i ett läge där all mina innehav har utdelning och då kan jag sträcka mig till att ta in ett innehav som är utan.

Det jag främst vill komma åt med Balder är bostadsfastigheter. Värderingen tycker jag ser rimlig ut och vad jag förstår är den pressad av att många är rädda för en fastighetskrasch. Jag tror dels inte på en kommande fastighetskrasch men tror inte heller att hyresfastigheter kommer falla lika mycket som andra i en ev. krasch. Det är lätt att hyra ut bostäder idag och jag tror det kommer förbli så ett bra tag till.

Jag har tidigare definierat milstolpar i form av en milstolpstrappa som jag ser fram emot.

Under 2016 låg jag på trappsteg tre(mina kostnader täcktes av kapitalinkomster) men under 2017 gled jag tillbaka till steg 2. Orsaken var ett bilinköp som jag iofs visste skulle komma och som jag bunkrat upp pengar för utanför sparportföljen. Men det blev en dyrare bil än vad jag först tänkt så det drev upp kostnaderna under 2017 rätt rejält.

Så här såg det ut i snitt per månad för 2017. Alla siffror efter ev. skatt.

Inkomster:                  34 403 kr



Sparat:                     24 500 kr



Utgifter:                   13 987 kr



  - varav fasta kostnader:ca 3 000 kr



  - varav hyra:              2 400 kr



Kapitalinkomster:            8 770 kr

Läs också: Milstolpstrappan 2016

Det såg länge tufft ut för Sparatilltusen-portföljen under 2017 men på sluttampen lyckades ändå portföljen jobba sig förbi min referensinvestering om än med liten marginal.

Bäst gick Topdanmark och sämst gick H&M.

Avkastningen stannade på 9.9 % efter skatt som jag jämför med Avanza Zero i en ISK som efter skatt har gett 7.34 %.

Här följer en flerårssammanställning:

Allt utom årtal nedan i procent.

År       AZ ISK-skatt Referens  Sparatilltusen

2010  24.59  0.837    23.55     33.33

2011 -11.62  0.75    -12.28     -6.0

2012  16.34  0.495    15.76      8.9

2013  25.58  0.447    25.02     32.5

2014  14.04  0.627    13.32     12.6

2015   2.21  0.27     1.93       6.6

2016   9.32  0.42     8.86      10.3

2017   7.74  0.375    7.34       9.9

				

Medel:                10.44     13.52

Ackumulerat:         111.70    163.13

Att jag ligger 'indexnära' är inte så förvånande med tanke på förhållandevis många innehav i portföljen och den köp-och-behåll-strategi jag har. Det känns naturligtvis bra att ligga på rätt sida om index men är rädd att det varit mer tur än skicklighet. Men det är helt klart kul så länge det varar.

En medelavkastning på 13.52 % tror jag inte heller är hållbart på sikt. Portföljen är så stor nu att en rejäl krasch hade fått påtaglig effekt på den siffran. Det är som vanligt väldigt svårt att veta när nästa rejäla sättning kommer och jag kommer ligga med 70% aktieinvestering och 30% preferensaktier + högräntekonton tillsvidare.

Läs också: Resultat 2016

Det är hög tid(kanske lite väl hög) att sammanfatta 2017 och i vanlig ordning kommer jag dela upp den saken på flera inlägg.

Först ut är mina affärer under 2017:

Affär  Datum       Aktie         Antal        Kurs

Sälj  2017-02-06  Handelsb. B  1500    138.419 SEK

Köp   2017-02-06  Handelsb. A  1500      135.8 SEK	

Köp   2017-04-07  Topdanmark    800	 140.2 DKK

Sälj  2017-04-24  Handelsb. A  1500	 125.2 SEK		

Köp   2017-04-24  Handelsb. B  1500	 123.5 SEK		

Köp   2017-10-18  Skanska B     400	 182.8 SEK	

Sälj  2017-10-25  Handelsb. B  1500	 120.0 SEK

Köp   2017-10-25  Handelsb. A  1500	 119.0 SEK

Flest affärer har gjorts i Handelsbanken där A och B aktien har turats om att vara den billigaste. Jag ser ingen anledning att äga den dyrare av Handelsbanken A eller B utan byter om den jag för tillfälligt äger ligger över den andra.

I övrigt är det mina vanliga vår och höstköp som 2017 fick bli Topdanmark och Skanska B.

Läs också: Affärer 2016

Nu har alla väntade utdelningar under 2017 ramlat in i kassan. Jag har släppt på utdelningskravet på aktier för att platsa i portföljen och köpte i våras Topdanmark som inte delar ut. Topdanmark återköper dock istället aktier.

Aktie     Före skatt Efter skatt       %

Akelius Pref  30 000      30 000    6.08

Fortum        14 237      12 101    6.45

Handelsb. A    7 500       7 500    4.40

Castellum      6 000       6 000    3.67

Industriv. C   6 300       5 906    2.60

SCA A          6 000       4 200    6.50

Axfood         4 080       2 856    3.75

Telia          4 000       3 942    5.39

Kopparbergs    5 310       5 310    3.12

H & M B        4 850       4 704    5.72

New Wave B     4 050       4 050    2.44

Kungseden      3 198       3 198    3.42

Disney         2 673       2 272    1.60

Nordea Bank    1 236         865    6.11

ABBLtd         1 193         835    3.09

Securitas B    1 125       1 125    2.58

    

Summa        101 752      94 864

Alla siffror i SEK. Procentsiffran avser utdelningen jag fått under året innan skatt jämfört med stängningskursen 2017-12-27.


Jämfört med 2016 har bruttoutdelningarna ökat med 5.8 % och nettoutdelningarna med 6.7%

Jag har en köp-och-behåll-strategi och viktar i normala fall inte om aktieportföljen. Ett tag funderade jag på att sälja innehav om jag tyckte det blev allt för övervärderade och det samtidigt fanns sådant som jag ansåg köpvärt. Men jag har allt mer släppt den tanken. En orsak är att jag exempelvis tyckt att mitt innehav i SCA, numera SCA och Essity, har varit övervärderat många gånger. Ändå har det året efter varit det bäst presterande innehavet i portföljen. SCA presterade exempelvis näst bäst(slaget av Nordnet) under 2016 trots att SCA hade varit min klart bästa placering innan dess.

Det som möjligtvis skulle få mig att vikta om är om ett innehav växer sig allt för stort. Smärtgränsen ligger nånstans runt 20%, ännu högre om det är ett investmentbolag.

När jag köper tar jag gärna in ett nytt bolag för att sprida riskerna. Befintliga innehav får ligga som de är. Det här ger en viss trendföljningskomponent i portföljen. Innehav som trendar får med tiden större portföljandel och tvärtom för de som trendar sämre. Ett alternativ skulle kunna vara att vikta om portföljen någon gång om året så att alla innehav då vägde ungefär lika tungt. Den uppenbara nackdelen med detta är att det kostar en massa courtage, men kan det kanske vara värt det genom högre avkastning?

Att få den trendföljningskomponent som köp-och-behåll ger är positivt om bra innehav fortsätter att vara bra och dåliga innehav fortsätter att vara dåliga. Omviktning är bra om innehaven tidvis går bra och tidvis går dåligt. Helst skall ungefär halva portföljen gå bra när andra halvan går dåligt för att sedan följas av en period när det blir tvärt om. Det finns mycket forskning om saken men den baseras naturligtvis på historisk data och vem vet om den datan kommer vara representativ för de följande 20 åren?

I mitt fall får det jag säkert vet avgöra. Omviktning kostar courtage - det vet jag - däremot vet jag inte om det ger överavkastning så därför väljer jag att inte vikta om.

Jag var en av dem som köpte H&M när kursen nästan låg som högst. Det var ett klassiskt misstag som jag tror många småsparare lider av. På den tiden älskade alla H&M och den allmänna uppfattningen var att det inte fanns någon garanti att kursen någonsin kom lägre än det var idag. Så lika bra att köpa på sig lite för att inte riskera att stå utanför och bara titta på den fantastiska resan. H&M hade ATH strax före mitt inköp och hade sen en lokal topp strax efter men sen har det gått stadigt ner.

Det har varit en nyttig läxa för mig och säkerligen många andra. Visst har det varit dyrt men det kunde varit värre. Jag ligger back omkring 45% på mina HM. Då hade jag en liten skvätt innan inköpet jag omnämner ovan och jag har även justerat för utdelningar jag fått. Det kunde som sagt varit värre. Det hade exempelvis varit värre om jag ständigt viktat om på vägen ner. Ibland kan det vara skönt att ha en liten slatt av trendföljning i portföljen. Om H&M snart vänder och återigen kommer upp på forna nivåer kommer det dock vara tvärt om. Då hade en omviktning varit klockren. Den som lever får se hur det blir i det här fallet.

H&M visar också på ett bra sätt hur svårt det är med aktiv förvaltning. H&M hade ett p/e på nära 30 när värderingen var som högst och även om det är högt så finns det många bolag som har betydligt högre. I stort sett alla älskade H&M och hade vinsterna fortsatt att stiga hade det inte varit någon fara på fältet men nu blev det inte så. Vinsterna började sjunka istället - märk väl att det inte ens vände till förlust - och då är p/e på nära 30 helt plötsligt väldigt högt. Inte bara det att de fallande vinsterna i sig gröper ur p/e-talet(vid halverad vinst blir p/e dubbelt så stort vid samma kurs). Nu var det dessutom helt plötsligt negativ vinsttillväxt och då skall p/e snarare ligga mellan 0 och 20 än mellan 20 och 30. Då blir det en rejäl sättning av kursen.

Det blir extremt tydligt att det där med att plocka guldkorn handlar väldigt lite om att kunna räkna fram nyckeltal och köpa när dessa ser bra ut. Det handlar snarare att förstå vilken utveckling marknaden förväntar sig och köpa när det är troligt att utvecklingen kommer bli bättre än så. Det här är extremt svårt att se och få har gåvan. Det visas med all tydlighet inte minst av att de flesta aktiva fonder med professionella förvaltare går sämre än index. Jag tycker det är kul att leka förvaltare och köper bland annat därför enskilda aktier istället för indexfonder men jag ser till att ha många innehav och håller transaktionerna till ett minimum för att mina tillkortakommanden skall märkas så lite som möjligt i portföljavkastningen.

Jag har skrivit två inlägg om hur jag väljer aktier:
Min strategi del 1 - Aktier
Min strategi del 2 - Vilka aktier

Utdelningsseglaren har nyligen annonserat att han nu sagt upp sitt halvtidsuppdrag som konsult. Detta för att prova på livet som "fri". Utdelningsseglaren är rätt så frikostig med siffror men skriver exempelvis inte rakt ut hur mycket han är god för eller vad portföljen är värd.

Nyfiken som jag är har jag tagit mig friheten att räkna lite på vilka summor det kan handla om baserat på det han själv publicerat.

Han har vänligt nog lagt ut portföljen med direktavkastning för resp. innehav här. Samtidigt har han sagt att utdelningarna under 2017 kommer landa på ca 233 000 kr i en DI-artikel. Detta räcker för att räkna ut storleken på portföljen och den blir ca 4,8 miljoner kr.

Samtidigt visar portföljlänken ovan hur den ser ut i dagsläget och inköp har ju med säkerhet gjorts i innehav efter att de delat ut för 2017. Prognosen för 2018 skall enligt ett blogginlägg  vara 270 000 kr. För det krävs det en portföljstorlek på ca 5,6 miljoner kr. Därmed kan man vara ganska säker, givet att de uppgifter han publicerar är korrekta, att 'Seglarportföljen' har ett marknadsvärde någonstans emellan 4,8 och 5,6 miljoner kr.

Portföljen är enligt ett annat blogginlägg belånad till 10%. Det ger ett nettovärde på 4.32 - 5.04 miljoner.

Vidare har han enligt samma inlägg en obelånad lägenhet i Stockholmstrakten som delas med hans sambo. Eftersom han proklamerat kraftigt för att hålla ner fasta kostnader senaste tiden antar jag att hans del i lägenheten är värd omkring 1,5 miljoner vilket ger en total förmögenhet på ca 5,7 till 6,5 miljoner kr.

Höstens inköp blev Skanska B till kursen 182.8 SEK. Jag köpte redan 18 oktober och sen dess har det kommit en svag rapport som aktien föll en del  på men nu är den redan tillbaka på nivåer kring där jag köpte.

I vanlig ordning är det inte någon djupare analys som ligger bakom köpet. Men jag har länge velat komma in i byggbranschen och där är min känsla att Skanska har bäst kvalité. Som det mesta  numera är priset för vad man får inte superlågt. Skanska handlas till ett p/e på ca 15 så det är ingen skyhög värdering heller. Största frågan är som vanligt om den senaste tidens vinster är hållbara.

Det blev ett för mig ganska litet inköp på 400 aktier(drygt 70 tusen kr). Anledningen till det är att jag innan köpet var ganska nära min målvikt av aktier på 70% av portföljen. Där räknar jag inte in mina preferensaktier som jag ser som ränteplacering.